相続手続きをご自身で行うには

相続手続きですべきことは非常にたくさんあり、ご自身ですべて手続きを行うと大変な手間と時間ががかかってしまう場合が多いです。
今回は、相続手続きをご自身で行う場合の手順、方法や、専門家に相談した方がよいケースについてお伝えします。 

  • 相続人調査
  • 相続財産調査
  • 遺産分割協議
  • 遺産分割協議書作成
  • 不動産登記
  • 預貯金払い戻し
  • 株式名義変更
  • 自動車名義変更
  • 相続税申告納税

個別の状況にもよりますが、上記のような対応が必要となるケースが多いです。

相続人調査は、被相続人にどういった相続人がいるかを確定するための調査です。
被相続人の出生時から死亡時までのすべての戸籍謄本類を集めなければなりません。戸籍謄本類は、本籍地のある役場へ申請して取得します。

相続財産調査は、どういった遺産があるかを確定する作業です。

  • 預金…金融機関へ照会
  • 不動産…法務局で不動産全部事項証明書を取得、役所で名寄帳の写しを取得
  • 株式…証券会社へ照会

上記のような方法で調査を進め、評価も行いましょう。

相続人と相続財産が明らかになったら、相続人が全員参加して遺産分割協議を行います。
誰がどの遺産を取得するのか、あるいは売却して現金で分けるのかなどを決めます。

不動産を相続したら、法務局で相続登記をしなければなりません。
申請書を作成して必要書類を用意し、管轄の法務局へ提出しましょう。

預貯金を相続したら、金融機関へ払い戻しの手続きを行います。
本人確認書類や通帳、キャッシュカードなどを用意し、解約請求書などの書類を提出しましょう。

株式を相続したら、証券会社で名義変更を行います。現在証券口座を持っていない方は、まず自分名義の口座を用意しなければなりません。
必要書類を提出して株式の名義変更と移管を行いましょう。

自動車を相続したら、陸運支局で名義変更をします(軽自動車の場合には軽自動車検査協会)。
必要書類を揃えて提出しましょう。

相続税が発生するケースでは、相続税の申告と納税をしなければなりません。
期限は相続開始を知ってから10カ月以内になります。

ご自身で相続手続きをすると、以下のようなリスクが発生しやすいので注意が必要です。
①間違いが生じやすい、スムーズに進まない
書類手続き等に不備が生じやすく、余計な時間と手間がかかってしまう
②トラブルが起こる可能性がある
他の相続人と意見が合わなかったり、手続きが滞ってしまったりで、トラブルになってしまう
③相続税を払いすぎてしまう
ご自身で相続税の計算をすると、間違って払いすぎてしまう
④本来の権利が実現されない
たとえば知らず知らずのうちに、一方的で不公平な遺産分割に応じてしまうケースなど

  • 相続人が少なくて円満
  • 相続財産が少なくてもめごとも起こらない
  • 不動産が含まれていない
  • 手間と時間をかけても良い

上記の条件を満たすような場合には、問題は発生しにくいでしょう。

相続人の数が多い場合には、相続人調査にも時間がかかり大変です。遺産分割協議を進めるのにも、相続人全員に連絡を取ることが難しくなる可能性が高くなるため、専門家に対応を依頼するとスムーズです。

仲の悪い相続人がいる場合には、遺産分割協議がまとまりにくくなる可能性があります。また揉め事が発生しそうな場合には、一度専門家へ相談することもご検討ください。

連絡が取りにくい相続人がいる場合、ご自身で対応しようとしてもスムーズに進まない場合がございます。そのような場合には、専門家に間に入ってもらい進めていくこともご検討ください。

借金や未払い税などの負債が遺されていて、それらを相続したくないという場合には、自分のために相続があったことを知ってから3カ月以内に相続放棄する必要があります。
期限を過ぎてしまうと負債を相続してしまう可能性もございますので、対応が難しいような場合には、ご相談ください。

特定の相続人に多くの遺産を遺すというような不公平な内容の遺言書が遺されていた場合には、トラブルになる可能性があります。トラブルになりそうな場合には、一度専門家に意見を聞いてみるもよいでしょう。

熱心に介護した相続人がいると、寄与分を主張して他の相続人とトラブルになるケースが多々あります。そのような場合には、弁護士に相談しながら遺産分割協議を進めるのがよいでしょう。

相続税が発生するようであれば、相続に力を入れている税理士に対応を依頼しましょう。複雑な計算の場合には間違いが起こりやすく、期限を過ぎてしまうケースも少なくありません。

相続手続きに手間や時間をかけたくないような場合には、専門家へ依頼しましょう。

相続手続きを依頼できる専門家にはいくつかの種類があります。
①遺産分割について
相続人調査や相続財産調査、遺産分割関係は弁護士や司法書士、行政書士
② 不動産の相続手続き
不動産の相続登記については、司法書士
③ 揉め事や、トラブル
揉め事の解決は弁護士
揉め事が発生した場合はもちろんですが、揉め事が発生しそうな場合にも事前に相談してみると良いでしょう。
④ 車の名義変更、許認可
車の名義変更や許認可の引き継ぎは行政書士
⑤ 相続税関係
相続税の有無、税額の計算、申告などについては税理士

遺産相続の手続きをすべてご自身で済ませようと思うと、非常に大変で時間も労力もとられてしまいます。
スムーズに進めるためには、専門家の力を借りて進めることもご検討ください。
弊所では、遺産相続手続きのご相談を受け付けておりますので、お気軽にご相談ください。

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